{"id":8278,"date":"2022-05-25T10:53:18","date_gmt":"2022-05-25T08:53:18","guid":{"rendered":"https:\/\/www.3minutencoach.com\/news\/?p=8278"},"modified":"2022-05-24T10:55:07","modified_gmt":"2022-05-24T08:55:07","slug":"turbulente-finanzmaerkte-was-ein-qualifizierter-berater-jetzt-empfiehlt","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.3minutencoach.com\/news\/turbulente-finanzmaerkte-was-ein-qualifizierter-berater-jetzt-empfiehlt-8278\/","title":{"rendered":"Turbulente Finanzm\u00e4rkte \u2013 was ein qualifizierter Berater jetzt empfiehlt"},"content":{"rendered":"Lesedauer:<\/span> 4<\/span> Minuten<\/span><\/span>

Zum FPSB-Schwerpunktthema \u201eInvestment\u201c im zweiten Quartal 2022: Turbulente M\u00e4rkte \u2013 was ein qualifizierter Berater seinen Kunden jetzt empfiehlt<\/strong><\/p>\n

Der FPSB Deutschland e.V. nimmt heute in der nachfolgenden Pressemeldung „Turbulente M\u00e4rkte \u2013 was ein qualifizierter Berater seinen Kunden jetzt empfiehlt“ Stellung zu seinem aktuellen Schwerpunktthema \u201eInvestment“ im zweiten Quartal 2022:<\/p>\n

Zahlreiche Faktoren sorgen derzeit f\u00fcr starke Kursschwankungen an den Kapitalm\u00e4rkten \u2013 Wer verunsichert ist, sollte sich deshalb bei Anlageexperten oder Finanzplanern Unterst\u00fctzung holen \u2013 Doch welche Ratschl\u00e4ge k\u00f6nnen Anleger von einem guten Professional erwarten und was sollte er nicht empfehlen?<\/p>\n

Frankfurt\/Main, 10. Mai 2022 \u2013 Das erste Quartal dieses Jahres d\u00fcrfte viele Anleger einer enormen Belastungsprobe ausgesetzt haben. Der deutsche Leitindex Dax verlor in der Spitze rund 20 Prozent, gleichzeitig nahmen die Kursschwankungen gegen\u00fcber dem Vorjahr deutlich zu. Zudem kam es bei vielen Staatsanleihen zu herben Kurseinbr\u00fcchen. Es ist die Folge zahlreicher Belastungsfaktoren, die die Finanz- und Kapitalm\u00e4rkte derzeit stark unter Druck setzen. So ist die Inflation sowohl in Europa wie auch in den USA auf einem rekordverd\u00e4chtigen Niveau, weshalb die Notenbanken inzwischen die Zinswende eingel\u00e4utet haben. Dazu kommen anhaltende Lieferkettenprobleme und der Krieg zwischen Russland und der Ukraine, bei dem kaum Aussichten auf eine baldige L\u00f6sung bestehen. Selbst eine Rezession in Europa, aber auch in den USA, ist in diesem schwierigen Umfeld inzwischen nicht mehr auszuschlie\u00dfen.<\/p>\n

\u201eDass diese gesamte Konstellation und die Folgen f\u00fcr die Finanzm\u00e4rkte Anleger stark verunsichert, kann kaum \u00fcberraschen\u201c, meint auch Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board (FPSB) Deutschland. \u201eUnd viele Anleger, die mit Kapitalmarktanlagen zum Beispiel f\u00fcr ihr Alter vorsorgen, d\u00fcrften sich die Frage stellen, ob sie nicht kurzfristige Anpassungen an ihrem Portfolio vornehmen sollten.\u201c Er empfiehlt deshalb, sich an einen professionellen Berater zu wenden. \u201eDas kann aktuell hilfreich sein, da diese Situation vermutlich den einen oder anderen \u00fcberfordern d\u00fcrfte.\u201c<\/p>\n

Ganzheitlichkeit als Qualit\u00e4tsmerkmal f\u00fcr ausgezeichnete Beratung<\/strong><\/p>\n

Doch stellt sich damit auch die Frage, was Investoren von einem wirklich guten Berater erwarten k\u00f6nnen. \u201eEine zentrale Aufgabe eines Finanzberaters oder -planers besteht darin, seine Kunden gerade in schwierigen und turbulenten Zeiten wie diesen an die Hand zu nehmen, ihnen dabei zu helfen, Ruhe zu bewahren und panikartige Reaktionen zu vermeiden\u201c, sagt Prof. Tilmes, der neben seiner Vorstandst\u00e4tigkeit auch Academic Director Finance & Wealth Management an der EBS Executive School, Oestrich-Winkel, ist. \u201eVon hektischen Reaktionen oder dem Versuch, den richtigen Ein- und Ausstiegszeitpunkt am Markt zu finden, wird ein guter Berater dagegen abraten.\u201c Zum einen ist ein solcher Versuch des Markttimings selbst f\u00fcr professionelle Anleger so gut wie unm\u00f6glich. Und zum anderen verursacht h\u00e4ufiges Handeln nur Kosten, die letztlich die Rendite belasten.<\/p>\n

\u201eAnleger, die bei einem qualifizierten und erfahrenen Finanzberater sind, sollten zudem bereits \u00fcber ein gut diversifiziertes Portfolio verf\u00fcgen, das auf dessen individuelle Bed\u00fcrfnisse, seine Risikobereitschaft und seine Anlageziele abgestimmt ist\u201c, erkl\u00e4rt Tilmes weiter. Und es sollte folglich so ausgerichtet und so gut diversifiziert sein, dass man damit auch st\u00fcrmische Phasen am Markt \u00fcbersteht.<\/p>\n

Dennoch kann es sein, dass Anpassungen notwendig sind. So kann sich gerade bei starken Kursbewegungen die Zusammensetzung des Portfolios erheblich ver\u00e4ndern und nicht mehr zur Risikotragf\u00e4higkeit des Anlegers passen. Dies kann Eingriffe in das Portfolio notwendig machen.<\/p>\n

CFP\u00ae-Professionals als Garanten f\u00fcr die richtige Beratung<\/strong><\/p>\n

Ein wirklich gut ausgebildeter Professional wird das allerdings mit ruhiger Hand tun und ohne die langfristige Zielsetzung des Anlegers aus den Augen zu verlieren. \u201eEr wird dabei stets dem Grundsatz der Ganzheitlichkeit folgen, also nicht allein auf das Investmentportfolio schauen, sondern auch in solchen Phasen die gesamten Verm\u00f6gensverh\u00e4ltnisse seiner Kunden in die \u00dcberlegungen mit einbeziehen\u201c, sagt Tilmes. \u201eVor allem aber wird er seinen Kunden nicht empfehlen, die gesamte Anlagestrategie, die schlie\u00dflich auf deren Bed\u00fcrfnisse und Ziele abgestimmt ist, \u00fcber den Haufen zu werfen, da dies den langfristigen Anlageerfolg gef\u00e4hrden kann.\u201c<\/p>\n

Wer auf Nummer sich gehen will, sollte sich an einen vom FPSB zertifizierten CFP\u00ae-Professional wenden. Sie genie\u00dfen eine anerkannt hochwertige Ausbildung, sind zur st\u00e4ndigen Weiterbildung verpflichtet und unterstehen zudem den Standesregeln des FPSB. \u201eDas hei\u00dft, dass sie in erster Linie verpflichtet sind, im Sinne des Kunden zu beraten, und zwar objektiv und produktunabh\u00e4ngig. Und sie sind dank ihrer Ausbildung in der Lage, das Portfolio so zu steuern, dass Anleger gut durch st\u00fcrmische Zeiten kommen\u201c, fasst Tilmes zusammen.<\/p>\n

Der FPSB Deutschland sieht es als eine seiner Aufgaben, die Finanzbildung hierzulande zu verbessern und Wissen rund um das Thema Altersvorsorge und Verm\u00f6gensaufbau zu vermitteln. Deshalb setzt der FPSB Deutschland in jedem Quartal Schwerpunktthemen. Im zweiten Quartal 2022 ist es das Thema Investment.<\/p>\n

\u00dcber den FPSB Deutschland e.V.<\/strong><\/p>\n

Das Financial Planning Standards Board Ltd. – FPSB ist ein globales Netzwerk mit derzeit 27 Mitgliedsl\u00e4ndern und \u00fcber 200.000 CFP\u00ae-Zertifikatstr\u00e4gern. Dessen Ziel ist es, den weltweiten Berufsstandard f\u00fcr Financial Planning zu verbreiten und das \u00f6ffentliche Vertrauen in Financial Planner zu f\u00f6rdern. Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) mit Sitz in Frankfurt\/ Main geh\u00f6rt seit 1997 als Vollmitglied dieser Organisation an.<\/p>\n

Zentrale Aufgabe des FPSB Deutschland ist die Zertifizierung von Finanz- und Nachfolgeplanern nach international einheitlich definierten Regeln. Wichtige G\u00fctesiegel sind der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER\u00ae-Professional, der CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER\u00ae-Professional, der EFPA European Financial Advisor\u00ae EFA und der CGA\u00ae CERTIFIED GENERATIONS ADVISOR. Der FPSB Deutschland hat ferner den Anspruch, Standards zur Methodik der ganzheitlichen Finanzberatung zu setzen. Daf\u00fcr arbeitet der FPSB Deutschland eng mit Regulierungs- und Aufsichtsbeh\u00f6rden, Wissenschaft und Forschung, Verbrauchersch\u00fctzern sowie Presse und interessierter \u00d6ffentlichkeit zusammen.<\/p>\n

Ein weiteres Anliegen des FPSB Deutschland ist die Verbesserung der finanziellen Allgemeinbildung. Zu diesem Zweck hat der Verband den Verbraucher-Blog https:\/\/www.frueher-planen.de lanciert. Er informiert neutral, anbieterunabh\u00e4ngig und werbefrei \u00fcber alle relevanten finanziellen Themen und beinhaltet drei Online-Rechner zur Berechnung der Altersrente und der Basisrente sowie zur Optimierung der Fondsanlage.<\/p>\n

Quelle: Presseportal.de<\/a><\/p>\n